Viele Menschen setzen beim Thema Ruhestand auf ihre gesetzliche Rente – doch das reicht oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard zu halten. Die Herausforderungen im Alter sind vielfältig: steigende Lebenserwartung, unsichere Zinsen, Inflation und mögliche Pflegekosten. Wer frühzeitig vorsorgt, sichert sich finanzielle Stabilität und Selbstbestimmung im Alter.

Ein fundierter Plan berücksichtigt weit mehr als nur die monatlichen Rentenzahlungen. Ein zertifizierter Ruhestandsplaner hilft dabei, folgende wichtige Aspekte zu durchdenken und optimal zu strukturieren:

✅ Kapitalaufbau & -verzehr: Wie lässt sich das Vermögen so aufbauen und verwalten, dass es ein Leben lang reicht?

✅ Steueroptimierung & Inflation: Welche Strategien gibt es, um Kaufkraftverluste zu vermeiden und steuerliche Vorteile zu nutzen?

✅ Todesfall- & Pflegeabsicherung: Wie kann verhindert werden, dass Angehörige finanziell belastet werden?

✅ Erbschaft & Schenkung: Welche Regelungen ermöglichen eine steuerlich sinnvolle Vermögensweitergabe?

✅ Vorsorgevollmacht & Patientenverfügung: Wie bleibt die eigene Entscheidungsfreiheit auch im Ernstfall erhalten?

✅ Krankenversicherung im Alter: Welche Versicherungsoptionen sind sinnvoll, um bestmöglich abgesichert zu sein?

Ein zertifizierter Ruhestandsplaner (HLA) bietet einen strukturierten Überblick über all diese Themen und entwickelt mit Ihnen ein individuelles Konzept. Die Beratung schafft Klarheit und hilft, finanzielle Risiken frühzeitig zu minimieren.

Michael Schwall von Schwall & Partner hat sich in diesem Bereich nun weiterqualifiziert und trägt den Titel Ruhestandsplaner (HLA). Das bedeutet für unsere Kunden: noch fundiertere Beratung, noch mehr Expertise – und ein durchdachtes Konzept für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand.

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